注冊(cè)香港公司如何成功開(kāi)立離岸銀行帳戶？
發(fā)布時(shí)間：2018-04-19 15:26:21
文章來(lái)源： 深圳市恒業(yè)企業(yè)管理咨詢有限公司
注冊(cè)香港公司如何成功開(kāi)立離岸銀行帳戶？為什么香港銀行會(huì)出現(xiàn)拒絕開(kāi)戶？在回答這個(gè)問(wèn)題之前，我們先來(lái)探討一個(gè)問(wèn)題，銀行等金融機(jī)構(gòu)喜歡哪些客戶群體？銀行最終目的是盈利，即在現(xiàn)有資源下，客戶是否可以正規(guī)范圍操作的情況下能給我?guī)?lái)的(潛在)商業(yè)價(jià)值是否足夠大？明確這一點(diǎn)，那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開(kāi)戶，又為什么銀行會(huì)要求一些客戶關(guān)閉其在銀行開(kāi)立的公司商業(yè)戶口。
怎么樣才可以避免出現(xiàn)上述這種尬尷的局面呢？在此向各位分享，根據(jù)我們從業(yè)經(jīng)驗(yàn)及對(duì)銀行的熟悉推測(cè)，不外乎有如下幾種因素：
1、公司戶口長(zhǎng)期處于不活躍或者不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶的資金運(yùn)作極少。
2、公司無(wú)商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你是做什么的。
3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)的行業(yè)，除非已經(jīng)有執(zhí)照。
4、客戶群體、款項(xiàng)匯出國(guó)不能是政治高危國(guó)，或者是受制裁的國(guó)家。
敏感地區(qū)主要集中在:東南亞、非洲、中東這些地區(qū)客戶開(kāi)戶，是每個(gè)人都要選擇到適合自己的開(kāi)戶方式，并不是簡(jiǎn)單的別人開(kāi)什么你也開(kāi)什么。
開(kāi)戶申請(qǐng)沒(méi)有通過(guò)，一般是因?yàn)椤靶姓颉?，銀行也不會(huì)告知具體原因的。
開(kāi)戶前，你可以先核查一下公司的情況。
1、公司名稱是否包含敏感詞匯，如投資、集團(tuán)、國(guó)際、控股、信托等。
2、公司做的是否是特殊行業(yè)，如證券、保險(xiǎn)、房產(chǎn)等行業(yè)，開(kāi)戶需要取得政府牌照。
3、公司是否與高危（經(jīng)濟(jì)制裁）國(guó)家進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)，如俄羅斯、伊朗、朝鮮、中東國(guó)家等。
4、公司是否涉及特殊產(chǎn)品行業(yè)，如電子煙、煤礦、黃金等。
5、公司董事股東是否未滿30周歲。
以上都有可能是開(kāi)戶失敗的原因（非銀行官方標(biāo)準(zhǔn)）。
如果不涉及以上的情況，那么看看你攜帶的資料是否齊全，準(zhǔn)備是否充分，面談是否順利等，任意因素都可能對(duì)開(kāi)戶產(chǎn)生影響的。
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